Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die Bekämpfung von Geldwäs... (955.033.0)
INHALT
Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor (Geldwäschereiverordnung-FINMA, GwV-FINMA)
- Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor (Geldwäschereiverordnung-FINMA, GwV-FINMA)
- 1. Titel: Allgemeine Bestimmungen
- 1. Kapitel: Gegenstand und Begriffe
- Art. 1 Gegenstand
- Art. 2 Begriffe
- 2. Kapitel: Geltungsbereich
- Art. 3 Geltungsbereich
- Art. 4 ⁸
- Art. 5 Zweigniederlassungen und Gruppengesellschaften im Ausland
- Art. 6 Globale Überwachung der Rechts- und Reputationsrisiken
- 3. Kapitel: Grundsätze
- Art. 7 Verbotene Vermögenswerte
- Art. 8 Verbotene Geschäftsbeziehung
- Art. 9 Verletzung der Bestimmungen
- 4. Kapitel: Allgemeine Sorgfaltspflichten
- Art. 9 a ¹³ Abklärungen bei Sitzgesellschaften
- Art. 10 Angaben bei Zahlungsaufträgen
- Art. 11 Verzicht auf Einhaltung der Sorgfaltspflichten
- Art. 12 Vereinfachte Sorgfaltspflichten ¹⁷
- 5. Kapitel: Besondere Sorgfaltspflichten
- Art. 13 Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
- Art. 14 Transaktionen mit erhöhten Risiken
- Art. 15 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken
- Art. 16 Mittel der Abklärungen
- Art. 17 Zeitpunkt der zusätzlichen Abklärungen
- Art. 18 Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
- Art. 19 Verantwortung des obersten Geschäftsführungsorgans bei erhöhten Risiken
- Art. 20 Überwachung der Geschäftsbeziehungen und der Transaktionen
- Art. 21 Qualifiziertes Steuervergehen
- 6. Kapitel: Dokumentationspflicht und Aufbewahrung der Belege
- Art. 22
- 7. Kapitel: Organisatorische Massnahmen
- Art. 23 Neue Produkte, Geschäftspraktiken und Technologien
- Art. 24 Geldwäschereifachstelle
- Art. 25 Weitere Aufgaben der Geldwäschereifachstelle
- Art. 25 a ³³ Entscheidungskompetenz bei Meldungen
- Art. 26 Interne Weisungen
- Art. 27 Integrität und Ausbildung
- 8. Kapitel: Beizug Dritter
- Art. 28 Voraussetzungen
- Art. 29 Modalitäten des Beizugs
- 9. Kapitel: Weiterführung der Geschäftsbeziehung und Meldewesen
- Art. 30 Verhalten nach erstatteter Meldung
- Art. 31 ³⁶ Zweifelhafte Geschäftsbeziehungen und Melderecht
- Art. 32 Abbruch der Geschäftsbeziehung
- Art. 33 Ausführung von Kundenaufträgen
- Art. 34 Information
- 2. Titel: Besondere Bestimmungen für Banken und Wertpapierhäuser
- Art. 35 ⁴¹ Pflicht zur Identifizierung der Vertragspartei und zur Feststellung der Kontrollinhaberin oder des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person
- Art. 36 Professioneller Notenhandel
- Art. 37 Korrespondenzbankbeziehungen mit ausländischen Banken
- Art. 38 Kriterien für Transaktionen mit erhöhten Risiken
- Art. 39 Dokumentationspflicht
- 3. Titel: Besondere Bestimmungen für Fondsleitungen, KAG-Investmentgesellschaften und Verwalter von Kollektivvermögen ⁴⁶
- Art. 40 Fondsleitungen und KAG-Investmentgesellschaften
- Art. 41 Verwalter von Kollektivvermögen von ausländischen kollektiven Kapitalanlagen
- 4. Titel: Besondere Bestimmungen für Versicherungseinrichtungen
- Art. 42 Reglement der Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes zur Bekämpfung der Geldwäscherei
- Art. 43 Ausnahmen
- 5. Titel: Besondere Bestimmungen für Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe abis GwG und Personen nach Artikel 1 b BankG ⁵⁶
- 1. Kapitel: Geltungsbereich ⁵⁷
- Art. 43 a ⁵⁸
- 1 a . Kapitel: Identifizierung der Vertragspartei (Art. 3 GwG) ⁵⁹
- Art. 44 Erforderliche Angaben
- Art. 45 Natürliche Personen sowie Inhaberinnen und Inhaber von Einzelunternehmen
- Art. 46 Einfache Gesellschaften
- Art. 47 Juristische Personen, Personengesellschaften und Behörden
- Art. 48 Form und Behandlung der Dokumente
- Art. 49 Echtheitsbestätigung
- Art. 50 Verzicht auf die Echtheitsbestätigung und Fehlen der Identifizierungsdokumente
- Art. 51 Kassageschäfte
- Art. 51 a ⁶⁵ Geschäfte mit virtuellen Währungen
- Art. 52 Geld- und Wertübertragungen
- Art. 53 Allgemein bekannte juristische Personen, Personengesellschaften und Behörden
- Art. 54 ⁶⁶
- Art. 55 Scheitern der Identifizierung der Vertragspartei
- 2. Kapitel: Feststellung der an Unternehmen und Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Personen (Art. 4 GwG)
- 1. Abschnitt: Kontrollinhaberin oder Kontrollinhaber
- Art. 56 Grundsatz
- Art. 57 Erforderliche Angaben
- Art. 58 Ausnahmen von der Feststellungspflicht
- 2. Abschnitt: An Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person
- Art. 59 Grundsatz
- Art. 60 Erforderliche Angaben
- Art. 61 Kassageschäfte
- Art. 62 Geld- und Wertübertragungen
- Art. 63 Sitzgesellschaften
- Art. 64 Personenverbindungen, Trusts und andere Vermögenseinheiten
- Art. 65 Spezialgesetzlich beaufsichtigter Finanzintermediär oder steuerbefreite Einrichtung der beruflichen Vorsorge als Vertragspartei
- Art. 65 a ⁷³ Lebensversicherung mit separater Konto- oder Depotführung ( Insurance Wrapper )
- Art. 66 Kollektive Anlageform oder Beteiligungsgesellschaft als Vertragspartei
- Art. 67 Einfache Gesellschaften
- 3. Abschnitt: Scheitern der Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person
- Art. 68
- 3. Kapitel: Erneute Identifizierung der Vertragspartei oder Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person (Art. 5 GwG)
- Art. 69 Erneute Identifizierung oder Feststellung der Kontrollinhaberin, des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person
- Art. 70 Abbruch der Geschäftsbeziehung
- Art. 71 Identifizierung der Vertragspartei und Feststellung der Kontrollinhaberin, des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person im Konzern
- 4. Kapitel: Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit erhöhten Risiken
- Art. 72 Kriterien für Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
- Art. 73 Geld- und Wertübertragung
- 5. Kapitel: Dokumentationspflicht und Aufbewahrung der Belege
- Art. 74
- 6. Kapitel: Organisatorische Massnahmen
- Art. 75 ⁷⁸ Geldwäschereifachstelle für Finanzintermediäre
- Art. 75 a ⁷⁹ Geldwäschereifachstelle für Personen nach Artikel 1 b BankG
- Art. 76 ⁸²
- 6. Titel: Schluss- und Übergangsbestimmungen
- Art. 77 Aufhebung eines anderen Erlasses
- Art. 78 Übergangsbestimmungen
- Art. 78 a ⁸⁴ Übergangsbestimmungen zur Änderung vom 4. November 2020
- Art. 79 Inkrafttreten
- Anhang
- Anhaltspunkte für Geldwäscherei
- 1 Bedeutung der Anhaltspunkte
- 2 Allgemeine Anhaltspunkte
- 3 Einzelne Anhaltspunkte
- 3.1 Kassageschäfte
- 3.2 Bankkonti und -depots
- 3.3 Treuhandgeschäfte
- 3.4 Andere
- 4 Besonders verdächtige Anhaltspunkte
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